Projeto de Financiamento Empresarial

Os recursos que seu investimento precisa

  • Estudo de viabilidade do investimento
  • Projeções dos fluxos de caixa
  • Escolha da fonte mais adequada
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Projeto de financiamento, por que fazer?

A Valorum ajuda o gestor a fazer:

  • Estudo das fontes de financiamento mais apropriadas para as características do investimento pretendido;
  • Elaboração de projeto com estudo de viabilidade financeira, mitigação de riscos e eventuais impactos em projetos já existentes;
  • Análise da estrutura de capital atual e dos efeitos de sua alteração na rentabilidade do capital próprio e solvência da empresa;
  • Identificação das garantias mais adequadas às peculiaridades da operação;
  • Auxílio na negociação com credores e bancos em caso de necessidade de recomposição de dívidas; e
  • Projeção dos fluxos de pagamentos das prestações integrados ao sistema de controle financeiro da empresa.

Projeto de Financiamento, probabilidade de aprovação

O serviço de Projeto de Financiamento consiste em elaborar documento dirigido a instituição financeira ou potenciais investidores para solicitar recursos a serem usados na realização de investimentos planejados.

A Valorum redige a solicitação de capital antecedida pela análise técnica sobre as repercussões do investimento nas demais operações da empresa, remuneração do capital dos sócios, possibilidade de insolvência no futuro e de quais seriam as fontes de financiamento mais adequadas para a situação apresentada. Ao considerar os diversos fatores exigidos pelas instituições financeiras, a probabilidade de aprovação mais célere dos recursos é significativamente elevada.

Saiba Mais

Projeto de Financiamento

Existem diversas fontes de financiamento no Brasil, cada qual com características específicas. O mais comum ao empresário é tomar crédito naquela linha liberada mais rapidamente e com menos exigências de documentos. Geralmente essas são as opções mais caras e de maior risco.

A obtenção de crédito para financiar investimento precisa passar por um processo de análise das circunstâncias do mercado e dos objetivos da empresa. A primeira etapa é identificar claramente os resultados pretendidos e o nível de risco que se permite assumir. O gestor da empresa pode querer demandar recursos para expansão das operações, complementar reserva para cumprimento de obrigações no curto prazo, reduzir custo de dívidas existentes ou alongar prazos, entre outras hipóteses. A obtenção do crédito não é o objetivo em si, mas o meio para suprir uma necessidade.

Caso o plano seja expandir as atividades, deve-se estruturar o cronograma dos gastos para realização do investimento e calcular os indicadores de rentabilidade, liquidez e segurança para o projeto. Eventualmente o investimento pretendido seja deficitário ou não convenha para os objetivos estratégicos de longo prazo.

O próximo passo é atualizar as características das linhas de crédito existentes. As instituições bancárias alteram bastante as condições de empréstimo para adaptar a flutuações do mercado e exigências de órgãos normativos. Uma vez relacionadas as oportunidades acessíveis, a equipe de consultores da Valorum avalia qual ou quais fontes são as mais indicadas para o investimento planejado.

A consultoria empresarial prestada pela Valorum tem por atributo contribuir para o crescimento autônomo do cliente. O mais indicado para qualquer empresa é providenciar por conta própria os documentos requeridos pelas instituições financeiras, assim não precisa ser onerada contratando serviço de assessoramento externo. Os bancos brasileiros oferecem diversas linhas de crédito com relativa facilidade em se obter os recursos. O papel da Valorum é antes de tudo repassar conhecimento sobre como planejar o investimento a ser realizado, a como escolher as fontes de financiamento mais adequadas e a inserir os fluxos financeiros no sistema de gestão.

Alguns depoimentos

Tivemos contato com a Valorum através do Marcos Melo, há pouco mais de 1 ano. A empresa tem nos ajudado em consultoria financeira e na implantação de um programa de acompanhamento do fluxo de caixa, que passou a fase de ajustes e agora vamos começar a utilizá-lo. Estamos com uma boa expectativa na utilização desta ferramenta, pois sabemos da importância do acompanhamento real do fluxo de caixa para a saúde financeira da empresa. O Marcos é um profissional de boa formação técnica,competente, atencioso e prestativo. Recomendamos a consultoria da Valorum para ajudar outras empresas.

- Alaor Barra Sobrinho
- Sócio-diretor do IMEB - Imagens Médicas de Brasília

Quero parabenizar a equipe da Valorum pelos serviços prestados ao nosso projeto com extrema eficiência e qualidade. Tudo foi muito bem explicado e detalhado, todas as dúvidas foram rapidamente respondidas com muita boa vontade, enfatizando a dedicação, clareza e compromisso que essa Empresa tem com seus clientes. Os nossos sinceros parabéns e desejo de muito sucesso!

- Rita Brum
- Sócia-diretora da Rhaiz Soluções em RH

Tive o privilégio de conhecer o Marcos durante a minha graduação. Foi meu professor em diversas matérias e meu orientador de monografia. Sempre foi um professor dedicado e com notório conhecimento. Já venho há algum tempo contando com a valiosa colaboração da Valorum em pontos vitais para a minha empresa e os resultados são excelentes. São Profissionais capacitados e empenhados em oferecer uma consultoria de qualidade superior aos seus clientes. Estamos modernizando nosso controle financeiro e plano de investimentos e a Valorum vem desempenhando um papel fundamental nesse processo.

- Guilherme Koebe de Oliveira
- Sócio-diretor da OSM Consultoria e Sistemas

Somos gratas pelo seu acompanhamento, enquanto Valorum, que nos fez caminhar como adultos nessa seara empresarial. Vimos um alto grau de profissionalismo, dedicação sem igual, interesse e amor, suficientes para nos cativar mas também crescer e nos aproximar em confiança e amizade. Estávamos perdidas e você nos ajudou a nos encontrar, e foi valorosíssimo para a 4 PARTES. Muito obrigada

- Thamy Brito
- Biscoitíssimo / 4 Partes de Açúcar

A Consultoria da Valorum contribuiu para fortalecer a Aleggro como empresa. Teve importante ação como orientadora quanto gestão de planejamento, estrutura organizacional entre outros. Também destacamos seu papel como estimuladora da criatividade empresarial, porque não dizer uma psicóloga para a empresa.

- Cláudio Souza
- Aleggro Brinquedos

A Valorum Consultoria trouxe ao Educação Avançada padrões de gestão financeira fundamentais e importantíssimos para a manutenção da saúde financeira da nossa empresa. Pudemos aprimorar nossas rotinas e principalmente realizar um acompanhamento e planejamento financeiros com extrema qualidade. O trabalho realizado por Marcos Melo e toda a equipe Valorum reflete a excelência em profissionalismo e atenção aos seus assessorados. Somos muito gratos por todo o cuidado, orientação e acompanhamentos realizados.

- Leandro Fortes
- Sócio-diretor da Educação Avançada

Iniciamos nossos trabalhos com a Valorum com a readequação administrativa do Visão Institutos Oftalmológicos. Esse serviço nos permitiu distinguir de forma racional as competências de cada gestor. Atualmente, com a Assessoria Financeira, conseguimos prever situações futuras de caixa, evitando surpresas e sustentando projetos de expansão.

Marcelo Ribeiro
Sócio-diretor do Visão Institutos Oftalmológicos

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Um sócio está saindo da empresa? Quanto pagar a ele?

A resposta está na Avaliação de Mercado da Empresa, calculada com informação de resultados passados e projetados, condições favoráveis e possíveis ameaças, conjuntura econômica e outras variáveis.

A Valorum realiza o cálculo do valor de mercado da empresa - Valuation- pelo método de fluxo e caixa descontado. A vantagem é o forte embasamento teórico e facilidade de interpretação.

Problemas com mão de obra pouco qualificada?

Talvez o problema não esteja na qualidade da mão de obra de sua empresa. Talvez as tarefas e responsabilidades dos funcionários não estejam claras para eles. Talvez até nem haja na sua empresa processos descritos para cada um saber o que deve fazer.

Antes de qualquer coisa, precisa-se identificar exatamente qual é o problema. A Valorum pode ser útil em fazer o diagnóstico e propor recomendações, processos e pontos de controle para os trabalhos na empresa fluírem sem precisar ficar trocando o pessoal. O nome do serviço é Reestruturação Administrativa.

Alguns dizem que tomar emprestado é bom para a empresa, verdade?

Sim, mas precisa ter planejamento financeiro antes. A empresa que toma empréstimo de linhas bancárias especiais, para investir em expansão após realizado estudo de viabilidade e que tem rigoroso controle de caixa, provavelmente vai se beneficiar bastante se usar recursos do banco.

Se a empresa precisa de recursos para pagar contas do dia a dia, o problema pode ser maior do que parece.

A Valorum pode diagnosticar o problema e orientar soluções para melhor usar recursos de bancos com a Assessoria Financeira.

Como identificar se o crescimento do meu negócio é lento, rápido ou estável?

A criação e acompanhamento de indicadores financeiros permitem que o gestor possa conhecer o desempenho de sua empresa ao longo do tempo. O principal indicador a refletir a situação financeira em geral é o valor de mercado calculado pelo método de Fluxo de Caixa Descontado.

Por meio do serviço de Assessoria Financeira, a Valorum converte os dados financeiros em informações permitindo ao gestor visualizar o desempenho da empresa e acompanhar a evolução de seu valor ao longo do tempo.

Como posso ter maior eficiência no fluxo de caixa do meu negócio?

Organizar o trabalho dos funcionários que registram os lançamentos no sistema de caixa, adequar o plano de contas para representar melhor a movimentação da empresa e analisar por método científico quais produtos são mais rentáveis e quais poderiam deixar de ser oferecidos no mercado. Em seguida, deve-se fazer o planejamento financeiro de longo prazo para garantir a expansão das operações.

O objetivo do serviço de Assessoria Financeira é orientar os funcionários a registrar corretamente as entradas e saídas de caixa para que a Valorum possa fazer uma análise constante dos resultados de sua empresa. Após deixar as contas organizadas, os consultores da Valorum o auxilia a fazer o planejamento financeiro de longo prazo para adquirir equipamentos, abrir novos pontos de venda, criar novos produtos e expandir a empresa de modo seguro e mais transparente. O empresário passa a ter o controle total das finanças da empresa onde quer que esteja, via internet.

Como ter fluxos de processos que permitam a substituição rápida de funcionários, sem perdas?

Quando se tem os processos administrativos definidos e documentados, a saída de um funcionário não gerará grandes impactos para o funcionamento da sua empresa. Se as tarefas estiverem escritas e claras, qualquer funcionário recém contratado poderá dar continuidade aos trabalhos depois de pouco tempo de treinamento.

A Valorum faz a Reestruturação Administrativa de sua empresa, definindo o fluxo de atividades e criando regras de procedimentos administrativos para que os funcionários tenham segurança sobre quais são suas tarefas e como devem ser executadas.

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